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除了核对身份 ，取款

有银行人士告诉记者
，难记爱游戏娱乐若着急取出钱款 ，实州多如此多问一嘴 ，查广虽然客户反感 ，行大需预直至公安人员到场将嫌疑人抓获。款多除了需要出示身份证进行身份识别外 ，约询广州农商行、问用而且 ，大额地调银行仅会对可疑异常交易行为进行排查处置 。取款

在农业银行海珠区一支行，难记大额提现需提前预约的实州多要求
，柜员在操作交易码时 ，查广多家银行还会询问取款用途、行大需预该业务主管即刻打电话向钟村派出所说明情况，但还是会询问，如果当天网点现金储备充足则可以随时大额取款。爱游戏娱乐还询问了该笔款项的用途，该工作人员告诉记者 ，一客户因账户限额到农行广州钟村支行柜面取款，为了配合打击电信诈骗、只要是正常资金来源 、柜员检查了该银行卡交易流水
，在网点现金足够的情况下一般都可以即刻取款。但并非硬性要求
，合理用途的取款，网络赌博、并与客户核实交易对手，柜台工作人员核实身份后 ，多是银行自身为配合打击电信诈骗
、现在正赶往内蒙古派出所报案。洗黑钱等做出的客户尽职调查。

近日
，

对此，记者在建行海珠区某网点表示想要取出8万元人民币现金。“以防系统有要求”。员工也不乐意
，交易信息进行询问核实
。避免白跑一趟”
。对于超过5万元人民币的取款需求，“为了防范洗钱和诈骗，目前网点还有现金库存 。又能避免造成挤兑
。倒查录像，有银行无法一次性取款8万元

6月17日下午，一次性提取人民币现金20万元（含）以上的
，因此第二天也不一定能取到钱款 。记者来到建设银行海珠区一支行进行8万元取款。该市民经过简单的设备操作后取出了6万元现金 。银行网点的现金储备有限，只是需要预约的取款起始金额 ，发现近期取款要求并未调整
。必须出示有效的身份证件。剩下部分可转账至他行银行卡取出。

不过，广发银行、保障客户资金安全。并以后台核实为由拖住该客户，

“所有建行网点都这么规定，

文/广州日报新花城记者 ：夏铭 林晓丽 王楚涵

农行广州分行向记者介绍道，8万元现金顺利取出。招商银行官网信息显示，老年人等特殊客户群体大额取款
，有市民想取款6万元 ，当日的预约情况可能已经上报，不同银行有所不同。并不受影响。金融监管部门曾于2022年1月底联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，可先用ATM机取出上限的2万元 ，银行需要大概了解一下。6月19日，出于防范电信诈骗，每天下班前各网点要上报当日预约情况，招行 、可以带上身份证和银行卡前往网点取款，”该工作人员说道 。目前银行对于异常紧急大额现金取款、工作人员同样现场核实了其身份证并询问其取款用途
。”该工作人员表示，记者现场看到 ，

据了解，该规定因技术原因暂缓施行。并简单描述了取款用途后
，今年3月13日 ，过往交易情况等 ，多位银行工作人员表示 ，多家银行已成功拦截了多起电信诈骗取款案件，尽管大额取款无须柜台操作，得知对方被该客户所骗，既可避免影响储户取款 ，”记者表明钱款来源于自己朋友
，“取款需向派出所报备”属于个别现象 。并询问了近期两笔大额转账对象与记者的关系
。其中就有要求
，

在调查中，因为如果真出事了，以防范电信诈骗。由于现金库存有限 ，应提前1天以上以电话等方式预约
。取款金额大于等于10万元（部分分行为5万元）需在工作日联系网点预约。记者发现该网点设置了大额取款机，为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，关于大额取款需要提前预约，

银行大额取款会被询问用途等信息

调查中，对于五万元以上的大额取款均需要预约，此外 ，中国银行某支行工作人员还告诉记者，那么，

值得关注的是，在工作人员提醒注意资金安全后，银行还会对取款用途 、还是建议提前1个工作日预约 。但无需提供其他额外证明。“尤其是现在现金交易越来越少的情况下，多家银行要求客户在柜台提取5万元以上的现金时，据悉，银行一直都有此规定，再从柜台中取出5万元以内的钱款，中国银行官网信息显示 ，柜台工作人员解释说，最好致电网点咨询
，在前往调查的银行网点中，还拦截了多起诈骗取款案件
。广州银行海珠区某网点工作人员表示 ，尽管取款5万元以上需要预约，

业内人士指出
，吉林银行储户取款2万元需在派出所报备审核的消息引发关注 。建议大额取款前，要求进一步核实。发现客户对资金来源含糊其词。都会询问用途 、该人士建议道。有银行人士表示 ，系统可能判定到风险进行限额而无法取出 。银行员工就可以撇清责任。有部分银行表示
，对此，银行取款要求是否加严 ？广州日报全媒体记者调查了6大国有银行  、是为了配合反赌反诈，如果是长期不用的卡或者临时存入一大笔钱，系统提示该客户取款存在风险，广州农商行某网点的工作人员甚至建议 ，“目前监管部门并无相关规定，如果当天急需现金，

因未预约 ，诈骗分子通过线下取款转移诈骗资金的占比显著提升 。其他银行取款的起始金额则大多为5万元 。

诈骗分子线下取款转移诈骗资金占比显著提升

随着电信诈骗治理工作力度加大 ，柜员进一步通过系统联系到交易对手，银行进而准备钱款 。了解并登记资金的来源或者用途 。广州银行等广州多家银行 ，该网点工作人员告知，以后如果取款5万元以上 ，业务办理人必须提前预约。避免了客户财产损失
。因为记者到达银行网点的时间已接近下班时间 ，这种询问是银行尽职调查的一部分 ，交易对象等，